مشکلات مالی کسب و کارهای کوچک و نحوه رفع آنها

واقعیت: تنها 50 درصد از کسب و کارهای کوچک تا متوسط ​​در 5 سال اول زنده می مانند.

بی‌شماری از مسائل غیرمنتظره برای صاحبان کسب‌وکار جوانه می‌زند که می‌تواند چالش‌های غیرقابل حلی را ایجاد کند، بسیاری از آنها منشأ مالی دارند. چه جریان نقدی ناکافی باشد  و چه عدم دریافت گزارش تطبیق دقیق به صورت ماهانه، بسیاری از مشکلات کسب و کارهای کوچک با گزارش و دید صحیح قابل پیشگیری هستند.

کلید جلوگیری از خرابی مالی، پرسیدن سؤالات درست است و اگر مشکلی پیش می‌رود، بدانید که برای حل مشکل باید چه مراحل و کنترل‌هایی انجام دهید. اگر نه، در یک چرخه بی پایان مبارزه با آتش سوزی و اجازه دادن به کسب و کار شما بدون برنامه عملی برای رسیدگی به علت اصلی گیر خواهید کرد.

بزرگترین مشکلات مالی از نظر شرکت آریاتراز پیش روی مدیران عامل در مشاغل مشتریان ما عبارتند از :

• مدیریت ضعیف جریان نقدی

• تصمیم گیری بدون هوش مالی به موقع و معنی دار  

• هزینه بالا و پنهان گردش مالی

• فرآیندهای دستی که پرهزینه، پرخطر و مستعد خطا هستند.

بهترین راه برای تبدیل شدن به یک کسب و کار سودآورتر با بازگشت سرمایه بالاتر چیست؟ با مدیریت خوب جریان نقدی شروع می شود . اگر مجموعه ها را به فردی برون سپاری کنید که هر روز این کار را انجام می دهد، می توانید جریان نقدی را در همان روز اول خود بهبود بخشید.

با دریافت کمک برای توسعه بهترین شیوه ها و استفاده از سیستم های مبتنی بر حسابداری مانند نرم افزار هلو ، نرم افزار حسابداری سپیدار برای کسب و کار خود، حسابداری خود را از پیش فرض به یک مزیت رقابتی تبدیل کنید.

مدیریت ضعیف جریان نقدی

حتی کسب و کارهای سودآور نیز می توانند به دلیل مدیریت ناکافی جریان نقدی شکست بخورند. جریان ورودی و خروجی درآمد باید به درستی ردیابی شود تا بینشی در مورد سودآوری در مقابل پول نقد (که چیزهای بسیار متفاوتی هستند) به دست آید. اکثر صورت‌های مالی سنتی به شما کمک نمی‌کنند جریان نقدی را بهبود ببخشید. آنها برای نگهداری سوابق تاریخی طراحی شده اند، نه مدیریت یک تجارت.

گزارش‌های مدیریتی و اتوماسیون فرآیندهای صورت‌حساب و جمع‌آوری، جریان نقدی را در روز اول بهبود می‌بخشد. مشکلات جریان نقدی شما دیر یا زود می تواند به کسب و کار برسد و خواهد شد .

بسیاری از شرکت ها برای مقابله با مسائل نقدی از قبل تلاش می کنند. آنها این کار را به دلیل ناامنی انجام می دهند. ترس از ناشناخته. اگر هزینه‌های واقعی انجام هر کار را ندانید، ریسک بزرگ‌تری برای کاهش قیمت یک کار دارید و این دلیل اصلی مشکلات جریان نقدی - قیمت‌گذاری است.

مدیریت حقوق و دستمزد

برای اکثر کسب و کارهای کوچک و هر شرکت خصوصی که خدماتی را ارائه می دهد، حقوق و دستمزد بزرگترین هزینه است - اغلب تا 70 تا 80٪ از کل هزینه ها. بزرگترین مانع مالی برای صاحب یک کسب و کار کوچک، نحوه استفاده بهینه از هزینه نیروی کار است. چگونه می توانید از نشت زمان خلاص شوید و بهره وری افراد خود را افزایش دهید؟ پاسخ در هزینه یابی خودکار شغل نهفته است.

به جای ثبت حقوق و دستمزد خود بر روی یک آیتم در صورت‌حساب درآمد نرم افزار حسابداری خود که هزینه حقوق و دستمزدنامیده می‌شود. اگر جزئیات بیشتری داشته باشید،   می توانید از گزارش سودآوری خود بهره بیشتری ببرید.

استفاده از هزینه‌یابی شغل به شما امکان می‌دهد سود و زیان را هر طور که می‌خواهید ببینید: بر اساس مشتری، مشاغل، خدمات و تیم. اگر حاشیه سودآوری را برای هر کدام مشاهده کنید، می بینید که کدامیک به اندازه کارایی ندارند. آن وقت است که می توانید کنترل حسابداری مدیریت را به دست بگیرید.

وقتی می‌توانید سودآوری را براساس مشتری یا شغل ببینید، می‌توانید هر شغل را با فیلدهای سفارشی برچسب‌گذاری کنید تا بتوانید سودآوری را به هر طریقی که می‌خواهید ببینید. اگر منبع سرنخ هر مشتری را ردیابی کنید، می توانید سودآوری را با کمپین بازاریابی دنبال کنید تا ببینید کدام منابع سرنخ بیشترین درآمد و سود را ایجاد می کنند.

استخدام و نگهداری کارمندان

با کسب و کارهای کوچک، بسیاری از اوقات بزرگترین هزینه مالی هزینه آموزش و ایجاد تخصص تیم شما است. اما اگر تجارت شما با دانش قبیله ای پیش می رود، وقتی یکی از اعضای قبیله را ترک می کند، آن دانش حیاتی را با خود می برد. این اغلب بزرگترین هزینه پنهان در یک تجارت است.

وقتی کسی شما را ترک می‌کند با کمبود زمان و پول مواجه می‌شوید - در 1 شرکت از هر 4 شرکت که هزینه آنها بیش از بیست میلیون تومان است. این هزینه‌ها هزینه‌ای است که برای مدیران و کارکنان گران‌قیمت قابل پرداخت برای مصاحبه، استخدام و آموزش فردی جدید برای جایگزینی یک کارمند از دست رفته است و ممکن است از 6 ماه تا یک سال طول بکشد تا یک کارمند کاملاً آموزش دیده و به تنهایی کار کند.

چگونه با این موضوع مالی پنهان کنار می آیید؟

شما نمی توانید از ریزش طبیعی کارمندان جلوگیری کنید، اما زمانی که جابجایی بالایی وجود دارد، به احتمال زیاد، بزرگترین مشکل این است که استعداد مناسب را برای کار استخدام نمی کنید. درک این نکته مهم است که ارزش کسب و کار شما بر اساس کارمندان یا کسانی است که دیدگاه استراتژیک شما را به اشتراک می گذارند و دارای مهارت هایی هستند که سازمان شما را به سمت موفقیت سوق می دهند.

پیشنهادی بیش از یک دستمزد بالاتر برای تشویق استعدادها را در نظر بگیرید – باید به مزایا و برنامه‌های انعطاف‌پذیر به عنوان عوامل مهمی که کارکنان آینده در هنگام شکار شغل وزن می‌کنند، توجه کنید. همچنین، این تنها به مجموعه مهارت‌های آن‌ها مربوط نمی‌شود، بلکه نحوه تطبیق آن‌ها با فرهنگ شرکت شما و همسویی آن‌ها با ارزش‌های اصلی شماست. این به کاهش خروج افراد به دلیل مناسب بودن برای تجارت کمک می کند.

عدم وجود فرآیندهای استاندارد

هر فردی در کسب و کار شما باید یک فرآیند آزموده شده و واقعی را دنبال کند تا موفقیت شما را بهینه کند. اگر هرکسی وظایف خود را متفاوت انجام دهد، نمی توانید یک محصول یا خدمات ثابت و با کیفیت ارائه دهید. چگونه می توانید محصول/خدمت خود را برتر معرفی کنید، در صورتی که نتیجه نهایی یک تاس است؟

گزارش معیوب و اظهارات دیرهنگام

هر لحظه که از وضعیت مالی خود بی خبر هستید، یک لحظه دیگر در معرض خطر شکست قرار می گیرید. در عملیات مالی، اگر حسابداری تا یک روز مشخص در هر ماه تکمیل نشود، یا صورت‌ها و گزارش‌ها را دائماً دیر دریافت می‌کنید، ریسک کسب‌وکار شما افزایش یافته است. مثل بازی رولت روسی است.

ممکن است مشکل بزرگی وجود داشته باشد که تا زمانی که گزارش ژوئن را دو یا سه هفته پس از ژوئیه دریافت نکنید، از آن بی اطلاع باشید، و بعد چه؟ شما در حال تقلا هستید و دوباره آتش دیگری را خاموش می کنید.

اگر مدام در مدیریت بحران باشید نمی توانید استراتژیک باشید. داشتن گزارش مدیریت در زمان واقعی برای اتخاذ تصمیمات مناسب هزینه ها و عملیاتی بسیار ارزشمند است و باید به گزارش ها و اعداد اعتماد کنید، در غیر این صورت، چه فایده ای دارد؟ کسب و کار سریع است و استراتژیک بودن به معنای داشتن دانش مناسب برای اعتماد به تصمیمات است.