بانک مرکزی دستورالعمل تعیین سطح فعالیت مشتریان بانک‌ها را ابلاغ کرد
بانک مرکزی در راستای اجرای قانون مبارزه با پولشویی، دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری را به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد. این دستورالعمل نحوه ارزیابی سطح فعالیت مشتریان حقیقی و حقوقی، برخورد با مغایرت‌های مالی و محدودیت‌های برداشت و تراکنش را مشخص می‌کند.
نسیم‌آنلاین: بانک مرکزی اعلام کرد که در راستای اجرای ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری تدوین و به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد. این دستورالعمل توسط مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی آماده شده است.
بر اساس این ابلاغیه، برای اشخاص حقیقی فاقد شغل، مزدبگیران و اشخاص حقوقی غیرفعال، حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار مشخص شده است. همچنین در صورتی که مشتری از ارائه اطلاعات اقتصادی خودداری کند یا احراز شغل وی ممکن نباشد، سقف فعالیت مالی برای اشخاص حقیقی ۵ میلیارد و برای اشخاص حقوقی ۱۰ میلیارد تومان تعیین می‌شود.
مؤسسات اعتباری موظف‌اند سامانه‌های خود را به گونه‌ای طراحی کنند که مغایرت‌های مالی به صورت خودکار شناسایی و اعلام شود. در صورت بروز مغایرت، مشتری باید ظرف یک هفته توضیحات لازم را ارائه کند؛ در غیر این صورت، تمامی ابزارهای پرداخت غیرحضوری او غیرفعال شده و سقف برداشت روزانه از کارت بانکی به ۱۰ میلیون تومان کاهش می‌یابد.
همچنین اگر مجموع گردش مالی مشتری از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، علاوه بر پیگیری‌های بانکی، موضوع باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
